Radar de Dividendos
DETECTA CUÁNDO ES MOMENTO DE COMPRAR LAS MEJORES EMPRESAS DE DIVIDENDOS, EMPRESAS QUE LLEVAN +25 y +50 AÑOS REPARTIENDO DIVIDENDOS CONSTANTES Y CRECIENTES*
+140 empresas listadas y con los datos necesarios para valorar si es un buen momento para comprarlas o no**
*La estrategia de dividendos crecientes se basa en comprar empresas que cada año aumenten su dividendo, y por ello, tu rentabilidad aumente año tras año de forma 100% pasiva
**El buen momento lo marca los 14 ratios analizados
Hace años, cuando iba de viaje con mi pareja o los amigos, no teníamos el Google Maps ni Roaming para poder ir a cualquier sitio con el GPS.
No soy tan mayor, pero mis primeros viajes los hice con un mapa de papel o el Google Maps sin conexión, que es casi lo mismo, pero sin dar el cante.
La cosa es que era divertido. A veces encuentras las mejores cosas perdiéndote.
Yo soy muy bueno con los mapas, y me ubico bien, pero a veces el copiloto no es la persona más espabilada para guiarte mientras conduces, así que a veces, pasa lo que pasa.
Y es normal.
Es lo bonito de la vida. Disfrutar de los momentos diferentes.
Todo el mundo puede decir que ha visto el Coliseo de Roma, pero pocos pueden decir que se han perdido por los barrios, y han encontrado una Trattoria buenísima.
En los viajes, y en la vida, pienso así.
No hace falta ir con todo marcado, definido y milimetrado. Hay espacio para el desorden y la improvisación.
Pero cuando hay dinero y números de por medio, la cosa cambia.
En la inversión, ir tirando y probando normalmente no funciona muy bien.
Hay que tener las cosas claras.
Tener un plan de entrada
Y uno de salida.
No vale ir probando, comprando, vendiendo…
Un mapa u hoja de ruta es muy importante.
Si necesitas invertir en un activo, tienes que saber cómo se invierte en él, cómo se valora, cómo se compra, cómo se vende, etc.
En los dividendos no es distinto.
Si quieres crear un patrimonio que te dé flujos de efectivo en forma de dividendos, tienes que tener claro cómo se construye esta cartera de acciones. Y la forma más segura es comprando empresas que ya llevan muchos años repartiendo dividendos crecientes.
¿De quién te fías más, de alguien que lleva 20 años haciendo algo, o del que empieza o lleva 2-3 años?
¿Te fías más de Coca Cola o de una empresa que acaba de salir a bolsa?
No hay más preguntas, señoría… 👨🏻⚖️
Hay muchas empresas que llevan muchos años repartiendo dividendos. Y a esas empresas se las llama ARISTÓCRATAS o KING. Se trata de empresas que llevan más de 25 años repartiendo dividendos crecientes.
Pero hay muchas, y es difícil controlarlas todas y saber en qué momento comprarlas para maximizar la rentabilidad.
Si te digo que para invertir en acciones antes tenías que estar horas analizando acción por acción, buscando el histórico, los dividendos, etc. te pilla una pereza increíble. Normal, a mí también.
🔔 La buena noticia es que ya no hace falta hacer todo eso.
Como me gustan las cosas masticadas y fáciles, he creado, junto a un experto en dividendos de la comunidad, este 📡 RADAR DE DIVIDENDOS 📡, donde encontrarás 3 tablas con diferentes tipos de empresas:
1️⃣ Una primera tabla con empresas que llevan +50 años repartiendo dividendos crecientes en Estados Unidos. Lo TOP de lo TOP. Las KING.
2️⃣ Una segunda tabla, también de Estados Unidos, con empresas que llevan +25 años repartiendo dividendos crecientes. Estas son las famosas Aristócratas.
3️⃣ Una tercera tabla con empresas que también llevan +25 años repartiendo dividendos crecientes y son americanas, pero no están en el SP500, por lo que seguramente no sabes ni que existen.
📊 Y no solo eso, sino que la tabla tiene más de 10 columnas de datos para que puedas analizar y valorar si te interesa comprar acciones ahora o cuando tenga un mejor precio.
✔️ En total, 144 empresas listadas.
BPA, Media móvil, Rentabilidad de dividendo, Media de la rentabilidad los últimos 1, 3 y 10 años y una comparación con la actual...
¿Pero, sabes cuál es el dato más importante, o de los que más?
El incremento del dividendo anual.
La mágia de la estrategia DGI (Dividend Growth Investment) o estrategia de dividendos crecientes es que tú compras una acción ahora con un 3 o 4% de rentabilidad por divididendo, pero si cada año lo aumenta, pasado 5 años la rentabilidad puede ser del 10% y pasados 20 años puede ser el 30% sin tener que hacer, literalmente, nada.
El objetivo es ese, comprar ahora a un buen precio y rentabilidad "aceptable" y que cada año aumente.
Hay más.
He añadido una escala de colores (🟢🟡🔴) que va cambiando en función de los datos y la cotización, para que puedas ver de forma rápida que empresas tienen buenos precios, y comprarlas si te interesa.
Los datos se ACTUALIZAN AUTOMÁTICAMENTE cada 10 minutos (es un Google Sheets conectado con Google Finance).
Aquí tienes una visualización de lo que hay, para que te hagas una idea.
Y sí, antes de que lo preguntes, todos los datos se actualizan solos, excepto unos, que se actualizan de forma manual, y por eso mismo es una suscripción anual, para que puedas tener cada año los datos actualizados.
La suscripción incluye actualización de:
- Empresas que salen por congelación o recorte de dividendo
- Empresas que entran por aumento de años repartiendo dividendo
- Reparto de dividendos anual de cada empresa
- Porcentaje de incremento de dividendo de los 10, 3 y último año
- Márgenes históricos de máximo y mínimo de rentabilidad por dividendo
- Años de aumento de dividendos consecutivos
Este 📡 RADAR DE DIVIDENDOS 📡 está creado para que puedas tener en un Excel más de 140 empresas muy TOP (lo mejor de lo mejor) con sus datos de valoración básicos y poder saber si están en un buen momento para comprar.
Evidentemente, aun así, estos datos no deberían ser 100% decisivos para realizar una compra, también habría que valorar otras variables como:
- Ciclo económico en el que estamos
- Precio bajo de la acción debido a algún problema
Y mirar múltiplos como la deuda o el flujo de caja.
Te comparto, en mi caso, qué debe tener una empresa para que la compre:
- Dividendo creciente (superior a 5% anual)
- Payout no muy alto (<70%)
- Dividendo crezca menos que el BPA
- Deuda no muy alta
- PER menor a 25 (aunque depende del sector)
🚩 Red flags que me hacen dudar de la empresa:
- Exceso de deuda
- Payout superior al 90%
- Deuda para pagar dividendos (insostenible)
- Despidos (antesala de reducción de dividendo)
Y muchas de estas cosas ya se ven en el RADAR, y algunas otras hay que mirarlas en el bróker o en una plataforma de análisis de empresas.
¿Y cómo funciona el Radar?
Muy simple.
Al comprarlo accedes a un Google Sheets con tablas dinámicas dónde de forma automática se actualizan todos los valores cada pocos minutos.
En una escala de colores (🟢🟡🔴) tienes definidos si los valores están bien o no para comprar.
Un ejemplo con el Pay-Out:
Si es inferior al 70% se pone de color verde
Si es entre 70% y 100% se pone de color amarillo
Y si es superior al 100% se pone de color rojo
Si una empresa tiene todo o casi todas las variables en verde, parece una buena oportunidad de compra, y solo tienes que revisar un par de cositas más para terminar de dar el paso y comprar.
También puedes ver a qué precio sería óptima la compra y programar órdenes de compra a esos precios objetivos.
¿Cuánto tiempo tengo que dedicarle?
Todos tenemos muchas cosas que hacer, y el tiempo es muy preciado, por eso he creado este RADAR.
No es que te quite todo el tiempo que tienes que dedicarle, pero digamos que ganas mucho tiempo y facilidad de análisis, gracias a la visualización en semáforo.
BONUS 1: Google Sheets (Excel) para tener un control de tus dividendos
BONUS 2: Google Sheets (Excel) para simular el dividendo creciente
BONUS 3: Acceso a la 🔹Comunidad privada de Telegram🔹
❓ FAQs
- ¿Me sirve si tengo poco dinero?
Sí, te sirve, tengas 50, 100 o 10.000€ para invertir. Evidentemente, cuanto más dinero inviertas, más beneficios generarás, pero eso ya lo sabes.
En mi humilde opinión, no empezaría si no puedes destinar 200€/mes a esta inversión, mejor invertir en indexados o fondos de acumulación hasta que puedas aumentar tu aportación a inversión.
- ¿Me sirve si tengo poco tiempo?
Yo personalmente le he dedicado tiempo a seleccionar mis empresas (unas 15), y ahora ya no le dedico nada de tiempo, solo a comprar más cuando alguna baja y a apuntar los dividendos en el Excel. Pero vamos, si le dedicas un par de fines de semana lo tienes.
- ¿Es una buena inversión para mí?
Eso lo sabrás tú, pero no es mala inversión para nadie. No hay que ser un crack en Wall Street para invertir en dividendos, pero debes tener nociones básicas de la bolsa y el análisis de empresas. Y este radar te ayuda con eso.
- No tengo ni idea de inversión y finanzas, ¿me sirve?
Mejor mírate esta Guía para Invertir en Fondos Indexados de momento, y paralelamente aprende de inversión, análisis y bolsa.
- ¿Hay soporte? ¿Resuelves dudas?
Resuelvo dudas esporádicas por email, pero si estás en la 🔹Comunidad de Telegram🔹, sí que las resuelvo todas. Bueno, o yo o alguien de la comunidad, que hay muchos cracks dentro.
- ¿Hay garantía de compra?
No, no hay garantía. Por una simple razón: Es imposible que no te ayude, te enseñe y te sirva para invertir.
El acceso al Excel es una suscripción anual, equivalente a 1€/mes, vamos que es prácticamente gratis, a cambio, yo lo actualizaré anualmente para que tengas los datos a la última y si durante el año hay algun cambio, también.
Esto es lo que opina la gente:
Si tienes cualquier duda, mándame un email o DM en Twitter.
Recibirás acceso a un Google Sheets (Excel) con un listado de acciones con todos los datos necesarios para analizarlas.